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现金管理解决方案



案例背景

客户为国内一家著名高校,为了提高资金使用效率,有效加强资金管理的风险控制,实现业务专项核算和财务集中管理的目标,同时也为了满足国家相关部门对行政事业单位的账户设置和资金使用管理方面的要求,需要一套能够利用单一账户解决多个部门资金独立核算的现金管理解决方案。

解决方案

本方案以一体化资金管理为出发点,将客户的资金集中管理同银行提供的资金集中管理服务统一集成,即客户在银行开立一个实体账户体系(一个实体主账户和多个附属子账户体系),附属账户用于内部核算需要,对外结算和支付业务通过唯一的实体账户进行,既适应了国家关于预算内外资金管理的制度需要,又支持内部不同业务口径资金的核算。
该解决方案是集资金管理、运作以及收付款管理的平台,它依靠信息技术作依托,实现资金结算运营和资金管理职能。该解决方案同时也是结算中心的统一收付管理平台,物理上由资金管理、银行互联两个平台组成。在逻辑上分为五层,从下到上分别是:系统管理层、会计处理层、收付管理层、资金结算及管理层、报表分析层。各层的职能分别是: 
■ 系统管理层,实现结算系统的通知和消息管理、系统权限管理、基础参数管理等功能。 
■ 会计处理层,实现资金系统内凭证生成逻辑、凭证管理逻辑。凭证生成逻辑的核心是动态会计平台。 
■ 收付管理层,实现资金支付网关功能。 
■ 资金管理层,主要包括账户管理、资金结算、对账等功能。 
■ 报表分析层,实现对资金业务的报表管理和综合分析。

成果收益

通过该解决方案的成功实施,客户有效地防范和化解了风险,提高了资金使用效率,降低了运营成本,大大提高了相关部门的办公效率。主要包括:
■ 实现自动对接,电子流程化处理,减少人为操作,降低业务出错概率所造成的资金风险。
■ 对资金信息进行实时监控,保证资金使用的合理性、合规性、合法性。借助信息手段锁定风险、实现资金风险控制、风险主动预警管理。监控管理包括:超余额监控、交易额监控、大额付款监控、交易频度监控、可疑交易监控等。
■ 建立风险管控体系,包括:系统层安全、网络层安全、应用层安全、管理层安全等。通过风险管控体系进行身份认证、数据完整性、数据加密、数字签名等等来防范资金风险。
■ 通过银企直联,实现客户的结算中心与银行直联对接,缩短结算流程。
■ 账户管理功能模块操作更加友好、操作简单方便,功能更加健全。
■ 凭证管理功能模块更完整。 
■ 账务冲正灵活简便。 
■ 支持个性化的查询,客户可自定义查询条件。
■ 自定义报表,包括自定义查询、批量打印。

案例启示与经验

该解决方案对于国内行政事业单位、大专院校、科研院所、社会团体等机构或大中型企业集团具有很强的适用性。上述单位普遍有集中管控和专项核算的业务需求,且目前业界还没有看到其它能很好匹配该项业务需求的解决方案。本方案可以解决客户资产流动性问题,实现业务专项核算和财务集中管理的目标,在行政事业单位领域内,具有明显的实施价值。
该项目的一个亮点在于既引进了业内的最佳实践,帮助客户提升管理水平,又充分关注到客户的业务特点和实际情况,设置人性化的操作,减少业务人员的工作环节,有效避免操作错误。
该项目成功实施再次体现了篮球世界杯买球的“个性化IT服务”理念和价值。整个团队凭借积极的服务态度,丰富的专业知识,有效沟通及准确理解并把握客户需求的能力,准确匹配了客户的个性化IT需求,进而以成熟的项目管理能力,高效的协作,以及过硬的IT技术,最终实现项目的成功交付。